Cumhurbaşkanlığı kararı ile “kripto para hizmet sağlayıcıları”, suç gelirlerinin temize çıkması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik önlemler yönetmeliğine katıldı. Cumhurbaşkanlığı’nın kararına göre; kripto para platformları, suç gelirlerinin temize çıkması ve terörün finansmanının önüne geçilmesi için alınan tedbirlerden yükümlü olacak. Aynı Karar ile, faizsiz konut sisteminde etkinlik gösteren tasarruf finansman firmaları da bu tedbirlerin yükümlüsü durumunda oldu.
Kripto para platformlarında ayrıntılı kimlik tespiti
Kripto para platformları ve faizsiz konut şirketleri, suç gelirlerinin temize çıkması ve terörün finansmanının önüne geçilmesi bakımından bankalar, sigorta firmaları, varlık yönetim firmaları, milli piyango idaresi, spor kulüpleri ve noterlerle benzer yükümlülükler altına girdi. Kripto para platformları ve faizsiz konut firmaları tarafından belirli bir tutarın üzerinde yapılacak her işlem için ayrıntılı bir kimlik tespiti gerçekleştirilecek. Olağanın dışında büyüklükte yapılan işlemler ile makul hukuki ve ekonomik amacı olmayan işlemlere özel dikkat gösterilecek. Teknolojik risklere karşı önlem alınacak. Kripto para platformları ve faizsiz konut firmaları, tutar fark etmeksizin şüpheli işlemleri hazine ve Maliye Bakanlığı’na bilgi verecek ve kamu kurumlarının istemiş olduğu bütün belgeleri vermek zorunda olacak. Canpolat Legal’in Kurucu Ortağı olan Avukat Yaşar Canpolat konuya yönelik olarak, “Bu kuruluşlar da MASAK mevzuatındaki müşterinin tanınması ilkesine (KYC), elektronik transferlere ilişkin kurallara, şüpheli işlem bildirimlerine ilişkin düzenlemelere, kamu otoriteleri tarafından yapılabilecek denetimler başta olmak üzere diğer usul ve esaslara tabi olacak. Dolayısıyla kullanıcı tarafında kayıt esnasında daha fazla bilgi/dökümantasyon ihtiyacı doğabilecektir.” değerlendirmelerinde bulundu.
