Dijital banka Monzo’nun Mali Davranış Otoritesince mali suç yapılmalarının olası ihlalleri mevzusunda araştırıldığını duyuruldu. Birleşik Krallık merkezli online bankaya mali gözlemci, birçok perakende bankaya kara para aklama ile mücadele kontrollerinde başarısızlık mevzusunda uyarı yapan mektuplar yolladı. Monzo, FCA’nın soruşturmasına tam olarak uyduğunu dile getirdi. Bir Monzo sözcüsü, bankanın mali suçların önüne geçilmesinin “son derece ciddiye aldığını” dile getirdi. Monzo’dan gerçekleştirilen duyuru doğrultusunda “Geçtiğimiz yıl boyunca bu alandaki kontrollerimize öncelikli olarak büyük yatırımlar yaptık ve işin bu bölümüne büyük yatırımlar yapmaya devam edeceğiz” dendi. Dijital bankadan gerçekleştirilen duyuruda “FCA’nın soruşturması henüz erken bir aşamada. Faaliyetlerimiz etkilenmedi ve müşterilerimize hizmet etmeye kararlıyız” ifadesi kullanıldı. Guardian’a göre, geçen senede birçok Monzo müşterisi, ilk Covid-19 karantinası esnasında hesapları aniden dondurulduğunda paraya erişimlerinin olmadığını söyledi. Guardian soruşturmasına cevap olarak banka, bir müşterinin hesabının blokesini ortadan kaldırdı ve “bunu her zaman doğru yapamıyoruz” sözlerini kullanarak özür diledi. Bir FCA sözcüsü olan BBC’ye, mali gözlemcinin halen süren soruşturmalar hakkında yorumda bulunmayacağını dile getirdi. Online banka, mali gözlemcinin mali suç düzenlemelerine uygunluğunu “incelediğini araştırdığını” ve soruşturmanın halen “erken bir aşamada” olduğunu ve bu söz konusu olayın çözülmesinin biraz zaman alacağını dile getirdi.
Monzo Hesaplarının Dondurulması
2019 yılında bir BBC Watchdog Live soruşturması, Monzo’nun banka hesaplarını dondurduğunu ya da kapattığını ve bazı insanları günlerce finansal zorluk içerisinde bıraktığını ortaya çıkardı. O esnada Monzo, hesapların dondurulduğunu çünkü şüpheli faaliyet gözlendiğini dile getirdi. Fakat banka, hesapların niçin bloke edildiğini müşterilere ya da basına yasal olarak bildirmenin müsaade edilmediği için sinir bozucu olabileceğini söyledi.
